Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des fonds indiciels cotés qui répliquent un indice boursier. Avec un seul ETF MSCI World, vous investissez dans 1 500+ entreprises de 23 pays.
Les frais sont imbattables (0,1-0,3%/an vs 1,5-2% pour un fonds actif). La gestion passive surperforme la gestion active dans 90% des cas sur le long terme.
Les ETF sont le socle recommandé de tout portefeuille. En PEA, vous combinez la diversification mondiale avec l'exonération d'IR après 5 ans.
Conditions
Supports
PEA (ETF synthétiques éligibles), AV, ou CTO.
Minimum
Prix d'une part (souvent 5-400€).
✓ Avantages
✓Frais très bas (0,1-0,3%/an)
✓Diversification instantanée
✓Liquidité boursière
✓DCA possible
✓Éligible PEA (synthétiques)
✓Surperforme la gestion active
⚠ Risques
⚠Risque de marché
⚠Pas de garantie en capital
⚠Tracking error possible
⚠Risque de change (ETF non-hedgés)
Fiscalité détaillée
→PEA : exonéré d'IR après 5 ans
→AV : fiscalité de l'assurance vie
→CTO : PFU 30%
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5 000 €
300 €
20 ans
8 %
Capital final
201 340 €
Total versé
77 000 €
Plus-values
124 340 €
Rendement
161.5%
Questions fréquentes
Un ETF MSCI World (ex: Amundi CW8 en PEA, iShares IWDA en CTO) couvre 85% de la capitalisation mondiale. C'est le choix par défaut pour la majorité des investisseurs.
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